資産形成の記録として、2026年9月時点のポートフォリオと資産推移をまとめます。
2022年3月に約7万7,000円からスタートした資産も、2026年9月には1,361万円まで増えました。
ここ1ヶ月も順調に資産が積み上がっています。今回は現在の資産内訳と、今週新たに買った三菱倉庫のこと、そして今後の投資方針について書いていきます。
2026年9月現在の資産状況
マネーフォワードで確認した、2026年9月27日時点の資産詳細です。先月末（8月末）との比較も載せておきます。
| 資産クラス | 2026年9月27日 | 先月末からの増減 |
|---|---|---|
| 総資産額 | 13,611,077円 | ＋323,168円 |
| 投資信託 | 9,961,611円 | ＋77,083円 |
| 株式（現物） | 2,000,598円 | ＋172,308円 |
| 預金・現金・暗号資産 | 1,547,823円 | ＋75,397円 |
| 債券 | 100,000円 | ±0円 |
| ポイント | 1,045円 | −1,624円 |
※現金は1,547,779円です。
現在のポートフォリオのバランスはこんな感じです。
最近の資産の動きと、これまでの振り返り
① インデックス投資の積立は継続中
資産の大部分を占める投資信託は、約996万円（全体の約73%）まで増えました。S&P500やオルカンへの積立を淡々と続けているおかげで、じわじわと資産が押し上げられています。現物株式も再び200万円台に乗ってきました。
② 個別株での失敗と反省
少し前に、会社の同僚がQDレーザに全振りしているという話を聞いて興味が湧き、軽い気持ちで手を出してしまいました。
最初は10万円ほどプラスになったのですが、欲を出して合計200株まで増やした途端に株価が下落。結局マイナスになってしまい、約10万円の損切りを経験しました。
他人の話に流されて自分のルールを破ると痛い目を見るなと、良い勉強代になりました。この一件で、やっぱりキャピタル狙いの個別株はやめておこうと改めて実感しています。
③ 現金と「今しかできない経験」への出費
生活防衛資金として現金は200万円をキープしたい目標があるのですが、旅行やライブの出費が重なって、今は150万円前後をウロウロしています。
ただ、これに関してはあまりケチケチしないでおこうと思っています。去年、初めてアーティストのライブに行って人生観が変わるくらいの衝撃を受けてから、「行ける時に、好きな場所へ行こう」という気持ちが強くなりました。
今年も11月、12月と旅行やライブの予定を入れています。将来のためのインデックス積立の土台さえ崩さなければ、今しかできない経験にはしっかりお金を使っていきたいです。
今後の投資方針について
今回の失敗もあり、自分の投資スタンスは完全に原点回帰しています。
- コア（インデックス投資）：
これまで通り、市場平均を狙うインデックスファンドの積立を淡々と続ける。 - サテライト（日本株の高配当投資）：
個別株はキャピタル狙いではなく、配当狙いの日本株だけに絞る。日々の株価は見ずに、自分の買値に対する利回り（簿価配当利回り）を重視する。
今週、三菱倉庫を買いました
今年のはじめから「どこかのタイミングで買いたいな」と狙っていた三菱倉庫を、今週ようやく買いました。
サテライト枠が全体の20%を超えないように気をつけつつ、基本はしばらく放置してインデックスの積立を続けていくつもりです。また何か大きな暴落があったり、別の割安な銘柄を見つけたりしたら、違うセクターの株も少しずつ拾っていけたらなと考えています。
「あと4年間で総資産2,000万円」の目標に向けて、マイペースに続けていきます。
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